這兩天，陸續(xù)收到了不少個客戶的反饋，他們收到了香港恒生銀行發(fā)來的「限制戶口服務(wù)通知書」，提示客戶「由于本行未收到貴公司對本行提出之問題作出妥善回應(yīng)，本行隨后曾致函通知貴公司有關(guān)戶口將被限制。而貴公司的恒生戶口將于 2020年6 月 10日被凍結(jié)，所有存入及提取款項(xiàng)將不獲辦理。






上一次這么密集的收到客戶被凍結(jié)賬戶，要求注銷的通知，就發(fā)生在19年年底還有18年底，大家經(jīng)常咨詢我們，為什么就是香港銀行會頻繁出現(xiàn)這類問題？主要原因還是是監(jiān)管問題，至于說其次是挑客戶，不是主要原因，當(dāng)然也是一小部分因素。
據(jù)悉,香港恒生會在2018年12月底關(guān)閉10,000多個賬戶,收到恒生銀行的調(diào)查表或檢討信,或要求要更新年審資料的,請積極配合及真實(shí)提供相應(yīng)資料,請十萬分嚴(yán)格對待。不然會有被直接關(guān)閉賬戶的風(fēng)險。,銀行會通過電郵形式發(fā)出通知,并不會以電話形式,請留意開戶時在銀行預(yù)留的電郵emai,收到信息實(shí)時回覆,如跟銀行預(yù)留不一致賬戶會被關(guān)閉,同時請準(zhǔn)備好最近的財務(wù)報表,如沒有財務(wù)報表,我司可提供相關(guān)服務(wù)!
一.維護(hù)賬戶注意事項(xiàng)：（每家銀行不同，且沒有明確的指引。從經(jīng)驗(yàn)來看）
1、請經(jīng)常登錄網(wǎng)銀(每個月最少1-2次)
2、三個月內(nèi)請有多次交易(最少3-5次)
3、始終保持賬戶有5萬港幣以上的存款
4、不要快進(jìn)快出(例如:當(dāng)天入賬10萬,當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走)
5、不要幫他人收匯或結(jié)匯
6、注意不要接收敏感國家的貨款只持有恒生一家銀行賬戶的,建議可多開一家銀行備用
7、保存好銀行月結(jié)單每年按時準(zhǔn)備資料完成審計報告或財務(wù)報表并提供給銀行

二.香港銀行最不喜歡的行為
1、被懷疑洗黑錢，最傻的是下面兩種行為：
2、大量的存入現(xiàn)金
3、大量的存入現(xiàn)金，尤其是美金。你一次性去存?zhèn)€幾十萬美金現(xiàn)金，第二天估計就要你關(guān)賬戶了。
4、N個賬戶匯入?yún)R出
5、N個賬戶匯入，集中了一段時間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。

三.恒生銀行收到調(diào)查表代表什么?
有很多客戶反饋過這個問題的，但是基本上遇到這樣的情況的，只有10%的通過，其他的都是無限的等待時間，然后銀行就會通知銷戶的，如遇到這樣的情況肯定的賬戶出現(xiàn)了問題，在操作方面不過規(guī)范，這個時間建議可以多申請一個其他賬戶備用，不然會擔(dān)心收外幣這塊的。

四.香港恒生銀行被凍結(jié)了錢能轉(zhuǎn)出來嗎？
登錄網(wǎng)銀進(jìn)去看下提示頁面，看是什么樣的，賬戶就算不能用了，被關(guān)了，錢也是可以搞出來的，會給你一張支票，不過你只能入賬到這個公司名下的賬戶。