泰國首批交易所牌照花落本土三巨頭，重磅揭秘牌照審批標(biāo)準(zhǔn)！

2018年5月14日，泰國SEC正式宣布所有在本地從事加密貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的公司需要獲得牌照才可開展運(yùn)營，并要求市場現(xiàn)有的公司在90天內(nèi)，也就是8月14日前向SEC提交牌照申請(qǐng)。在SEC審理申請(qǐng)的過程中，這些公司仍可正常開展業(yè)務(wù)。

新規(guī)定出臺(tái)后，共有七家公司提出申請(qǐng)。這七家公司包括五家交易所: (1) Bitkub online Co., Ltd. ；(2) Bitcoin Co., Ltd. ；(3) Cash2coin Co., Ltd. ；(4) Coin Asset Co., Ltd.；(5) Satang Corporation Co., Ltd. ；以及兩家零售商: (1) Coins TH Co., Ltd. ；(2) Digital coin Co., Ltd. 。

經(jīng)過近四個(gè)月的審理，SEC公布的結(jié)果卻是幾家歡喜幾家愁: 這七家公司中，有四家公司獲得牌照，可在泰國完全合規(guī)的開展業(yè)務(wù)；一家公司因中途更換董事，審理還在進(jìn)行中；而另兩家公司，由于未獲得批準(zhǔn)，將在1月14日前停止所有業(yè)務(wù)。

實(shí)際上，泰國政府從2018年年初開始，就一直在積極探索加密貨幣的監(jiān)管方針。然而，加密貨幣交易所，作為許多人眼中的一塊“肥肉”，卻極其缺乏管理，泰國市場中的交易所更是魚龍混雜。

而“牌照政策”的出臺(tái)，標(biāo)志著泰國的加密貨幣市場在合規(guī)化進(jìn)程中更進(jìn)了一步。其中的交易所牌照吸引了一批大型機(jī)構(gòu)的目光：例如，韓國 大加密貨幣交易所Bithumb就已開始相關(guān)的籌備工作，計(jì)劃在獲得泰國SEC批準(zhǔn)后進(jìn)軍泰國市場。

此文中，Bplus將分析揭秘SEC交易所牌照審核發(fā)放的標(biāo)準(zhǔn)；同時(shí)，也將梳理泰國 新的監(jiān)管環(huán)境，希望為計(jì)劃進(jìn)入泰國市場的從業(yè)人員提供參考。

從SEC的聲明中，我們了解到，此次被拒的兩家交易所，分別是 Cash2coin Co., Ltd. 及 Southeast Asia Digital Exchange Co., Ltd.。被拒的主要原因是是由于平臺(tái)工作系統(tǒng)不符合SEC要求的標(biāo)準(zhǔn)，其中包括:

（1）用戶賬戶的托管系統(tǒng)不達(dá)標(biāo)；

（2）平臺(tái)KYC流程不合格；

（3）網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)不符合標(biāo)準(zhǔn)；

（4）IT安全系統(tǒng)不符合標(biāo)準(zhǔn)。

此外，SEC給這兩家交易6天時(shí)間來告知平臺(tái)所有用戶，并將儲(chǔ)存在平臺(tái)賬戶中的資產(chǎn)按照用戶要求全部返還。

SEC羅列的拒絕原因中第1、3、4條都與用戶資產(chǎn)相關(guān)。不難看出，SEC在對(duì)交易所資質(zhì)進(jìn)行審核時(shí)，將投資人的資產(chǎn)安全放在  位，要求其交易系統(tǒng)（轉(zhuǎn)賬，提沖幣）、網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)（防范黑客攻擊）以及托管賬戶（熱錢包）這三方面都要達(dá)到一定的安全系數(shù)；同時(shí)，第2點(diǎn)原因也表明SEC對(duì)交易所可能涉及的洗錢等風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行嚴(yán)格把控，要求交易所按照反洗錢條令，對(duì)用戶身份等信息進(jìn)行全面的審查。

另一方面，我們也對(duì)此次獲得“官宣”的三家交易所進(jìn)行了調(diào)研，他們分別是：(1) Bitcoin Exchange Co. Ltd. ，(2) Bitkub online Co. Ltd. 以及 (3) Satang Corporation (Satang Pro).

Bitcoin Exchange Co. Ltd.由母公司Bitcoin Co. Ltd.公司運(yùn)營，總部在泰國曼谷；它是泰國  家加密貨幣交易所，成立于2013年；同時(shí)，它也是本地 大交易所，支持泰銖法幣交易。Bitkub online Co. Ltd.于2018年2月成立于泰國曼谷，同樣支持泰銖法幣交易，是泰國交易量第二大的加密貨幣交易所。Satang Corporation. (Satang PRO)由Zcoin的創(chuàng)始人創(chuàng)建，該創(chuàng)始人曾在電子支付領(lǐng)悟與泰國政府合作，有豐富經(jīng)驗(yàn)并與    建立了友好合作關(guān)系。還平臺(tái)還獲得了ISO/IEC 27001:2013認(rèn)證，即國際標(biāo)準(zhǔn)的信息安全系統(tǒng)認(rèn)證?？梢哉f，這三家交易所是泰國本地交易所三巨頭，背景**。在這三家交易所官網(wǎng)上，我們看到    均有公開頁面對(duì)平臺(tái)各類安全措施進(jìn)行介紹，與SEC的要求相契合：

此外, Bitcoin Exchange更是將平臺(tái)托管賬戶中所有加密貨幣以及泰銖的儲(chǔ)存量都羅列了出來，以達(dá)到 大的信息透明化。同時(shí)，這三家交易所也在官網(wǎng)公布了其完善的KYC流程對(duì)用戶信息進(jìn)行審核。其中Satang交易所還分別羅列了新加坡，歐盟等國家用戶的額外合規(guī)要求：

泰國在加密貨幣監(jiān)管方面一直報(bào)以積極的態(tài)度，自2018年初就開始陸續(xù)進(jìn)行一系列監(jiān)管動(dòng)作，明確的監(jiān)管框架確定后，1C0和加密貨幣交易在泰國會(huì)越來越走向合法化和規(guī)范化，這也將推動(dòng)泰國加密貨幣市場的進(jìn)一步發(fā)展。交易所牌照加之其1C0監(jiān)管政策，讓泰國成為東南亞地區(qū)，新加坡外又一區(qū)塊鏈中心。在美國SEC頻繁采取行動(dòng)，中國政府再次加緊禁令的大環(huán)境下，泰國無疑是令人向往的“合規(guī)天堂”。