新西蘭FMA牌照的詳細(xì)介紹

機(jī)構(gòu)介紹

       新西蘭外匯行業(yè)的**金融機(jī)構(gòu)是FMA（新西蘭金融市場監(jiān)管局）。FMA既接受投資者投訴，也會(huì)管理經(jīng)紀(jì)商的注冊情況。FMA的主要目的是保證金融市場的透明度和有序。       FMA成立于2011年，旨在對國內(nèi)金融市場進(jìn)行改革并加強(qiáng)監(jiān)管。它的前身是新西蘭證券委員會(huì)，彼時(shí)該機(jī)構(gòu)由于監(jiān)管能力不足和組織缺陷，曾導(dǎo)致大量金融公司倒閉和客戶資金虧損，飽受市場指責(zé)。2011年，新西蘭通過了金融市場法案，重新建立了監(jiān)管機(jī)構(gòu)FMA，以期重塑消費(fèi)者信心。FMA對金融公司擁有完全的授權(quán)、監(jiān)管和撤牌等職能。

新西蘭FMA監(jiān)管提示

       據(jù)FMA官網(wǎng)資料查詢，新西蘭金融市場管理局（簡稱“FMA”）監(jiān)管杠桿式外匯交易。提供外匯服務(wù)的供應(yīng)商必須獲得FMA授權(quán)的“Derivatives Issuer”（衍生品發(fā)行人）牌照。       1.新西蘭對杠桿式外匯的定義：外匯交易是指買賣****。人們在外匯交易中，要么通過押注貨幣幣值的變化來快速獲利，要么為外匯交易支付一定成本（稱“對沖”）。       2.你可以通過以下方式進(jìn)行外匯交易：       （1）持有外匯銀行賬戶，在預(yù)期外幣兌本幣（紐幣）時(shí)幣值上漲時(shí)購置外匯；      （2）基于兩種貨幣的兌換利率，通過持牌衍生品發(fā)行人買賣合約。合約可包括：遠(yuǎn)期，掉期，期權(quán)，差價(jià)合約（CFDs）以及保證金外匯合約。

監(jiān)管職能

       ●審核及頒發(fā)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)營業(yè)許可       ●監(jiān)督金融服務(wù)機(jī)構(gòu)運(yùn)營，接受投資者對金融機(jī)構(gòu)的投訴       ●調(diào)查及執(zhí)法，例如針對提供虛假信息的金融機(jī)構(gòu)，F(xiàn)MA有權(quán)吊銷其執(zhí)照       ●政策及引導(dǎo)，提供信息以協(xié)助公司依法展開金融活動(dòng)       ●教育與普及，F(xiàn)MA與社會(huì)組織合作幫助投資者遠(yuǎn)離金融欺詐，做出正確的投資決定

FMA申請要求

       外匯經(jīng)紀(jì)商需要滿足以下條件方可獲得“衍生品發(fā)行人”牌照：       1.禁止與無照金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易       2.外包：用于運(yùn)營金融衍生品所外包的配套系統(tǒng)/合作商需符合標(biāo)準(zhǔn)，并與公司簽訂法定綁定協(xié)議       3.記錄：必須保存運(yùn)營的所有相關(guān)記錄用以審核       4.監(jiān)管反饋：必須提供有能力繼續(xù)運(yùn)營所提供金融產(chǎn)品的相關(guān)信息       5.合規(guī)性：公司系統(tǒng)、政策、流程等必須一直適當(dāng)并有效       6.監(jiān)督機(jī)制：監(jiān)督合規(guī)機(jī)制必須等同或由于FMA建議       7.爭議解決機(jī)制：需要具備完善穩(wěn)定（至少等同或優(yōu)于FMA提議）的爭議解決機(jī)制       8.提供現(xiàn)金流報(bào)告       9.有形凈資產(chǎn)需要始終保持100萬紐幣以上       10.需要具備完善的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制       11.需要具備合格審計(jì)員，提交鑒證報(bào)告以及凈資產(chǎn)報(bào)告       12.向客戶提供合適的產(chǎn)品

FMA與FSP

       新西蘭FSP全稱為Financial Service Providers（金融服務(wù)企業(yè)），是指在新西蘭提供金融服務(wù)的個(gè)人、企業(yè)和機(jī)構(gòu)的可查詢的線上信息注冊。符合該類型的監(jiān)管則稱為FSPR，即Registrar of Financial Service Providers（注冊金融服務(wù)企業(yè)）。 凡是在新西蘭境內(nèi)提供金融服務(wù)的個(gè)人及團(tuán)體組織，均需要合法的FSP注冊與申報(bào)。但是FSP并不代表監(jiān)管，只是相當(dāng)于普通的工商注冊號(hào)。       新西蘭FMA全稱為Financial Markets Authority New Zealand，是新西蘭外匯行業(yè)的**金融機(jī)構(gòu)。       根據(jù)2015年2月28日更改的“金融市場行為法及其附屬條例”，受新西蘭監(jiān)管的合規(guī)外匯交易商，都必須獲得FMA授予的衍生品提供商牌照。金融衍生品牌照信息顯示在FSPR查詢頁面。任何提供衍生品服務(wù)的合規(guī)經(jīng)紀(jì)商需向投資者公開信息，特別是零售客戶。