美國(guó)SEC RIA牌照的詳細(xì)介紹

SEC簡(jiǎn)介

       美國(guó)證券交易委員會(huì)（United States Securities and Exchange Commission，縮寫(xiě)：SEC），常被稱為證管會(huì)，是根據(jù)《1934年證券交易法》成立、直屬美國(guó)聯(lián)邦政府的獨(dú)立機(jī)關(guān)、準(zhǔn)司法機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)美國(guó)的證券監(jiān)督和管理工作，為美國(guó)證券業(yè)**主管機(jī)關(guān)。       美國(guó)證券交易委員會(huì)是借由監(jiān)督交易活動(dòng)，來(lái)保護(hù)投資人的獨(dú)立的聯(lián)邦政府機(jī)構(gòu)。是美國(guó)國(guó)會(huì)成立的，負(fù)責(zé)監(jiān)督證券市場(chǎng)及保障投資者利益的政府委員會(huì)。       注冊(cè)投資顧問(wèn)(RIA)是由1940年的投資顧問(wèn)法案定義為“作為有償?shù)膫€(gè)人或公司，從事提供咨詢、提出建議、發(fā)布報(bào)告或提供證券分析的行為?！?/p>

SEC Ria牌照業(yè)務(wù)范圍

       大型跨國(guó)金融投資企業(yè)在美國(guó)運(yùn)營(yíng)都會(huì)申請(qǐng)SEC RIA（注冊(cè)投資顧問(wèn)(Registered Investment Adviser,RIA)）牌照，目前大多數(shù)獲得 RIA牌照的公司，都是大型跨國(guó)投行，以及跨國(guó)的證券、期貨、基金、外匯等大型的交易所或者交易機(jī)構(gòu)。       RIA牌照是受美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）或州證券部門監(jiān)管的，專業(yè)從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個(gè)人需要申請(qǐng)的牌照。在美國(guó)，只有成為注冊(cè)投資顧問(wèn)（RIA）才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議，并定期提供投資報(bào)告。也只有獲得該資質(zhì)的機(jī)構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費(fèi)，并對(duì)客戶承擔(dān)委托責(zé)任。

申請(qǐng)美國(guó)SEC RIA的要求

        申請(qǐng)SEC RIA的資格        通常申請(qǐng)注冊(cè)投資顧的機(jī)構(gòu)的基金管理人必須通過(guò)相應(yīng)的執(zhí)照考試，即投資顧問(wèn)考試---Series 65。美國(guó)大部分州也可以免除Series 65考試，如果該機(jī)構(gòu)的管理人持有注冊(cè)金融分析師（CFA）或個(gè)人理財(cái)專家（PFS）等金融牌照。除此之外，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)必須擁有管理2500萬(wàn)美元以上的資產(chǎn)規(guī)模，擁有2500萬(wàn)到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國(guó)州證券部門注冊(cè)，超過(guò)1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與SEC注冊(cè)。        不是只有美國(guó)的機(jī)構(gòu)才有資格申請(qǐng)RIA牌照。根據(jù)SEC的規(guī)定，企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)地址在國(guó)外的機(jī)構(gòu)也可以在SEC注冊(cè)申請(qǐng)，但境外投資顧問(wèn)如果要向美國(guó)客戶提供投資建議，就“必須”向SEC申請(qǐng)注冊(cè)RIA牌照。       SEC對(duì)RIA的監(jiān)管要求       SEC要求注冊(cè)投資顧問(wèn)必須維護(hù)客戶的利益，不可采取不正當(dāng)手段欺騙客戶。既要對(duì)客戶保持誠(chéng)信，完全公開(kāi)披露信息，也要無(wú)私的將適合客戶的投資建議提供給客戶。資產(chǎn)的管理需要通過(guò)第三方托管機(jī)構(gòu)，對(duì)于每筆投資款項(xiàng)的運(yùn)用需要通知客戶并獲得認(rèn)可。該種 “受托責(zé)任”是根據(jù)相關(guān)法案強(qiáng)加給投資顧問(wèn)的操作法則，因此與注冊(cè)投資顧問(wèn)合作的客戶利益將得到有效的保障。        此外，SEC還會(huì)定期對(duì)RIA進(jìn)行監(jiān)管考察。主要集中在對(duì)于投資組合的估值、表現(xiàn)和資產(chǎn)審核的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管；對(duì)于是否提供有效的合規(guī)政策和程序的合法性監(jiān)管；以及對(duì)考察結(jié)果的通知予以公布。       投資機(jī)構(gòu)、交易平臺(tái)、交易所等要想獲得RIA牌照需要通過(guò)美國(guó)證監(jiān)會(huì)(SEC)嚴(yán)格的資質(zhì)審核，因此獲得此資質(zhì)的國(guó)內(nèi)海外投資機(jī)構(gòu)非常少，所以這也成為了足以體現(xiàn)平臺(tái)投資專業(yè)性的一項(xiàng)重要指標(biāo)。

所需的文件       1、一份牌照的辦理委托書(shū)： 由該牌照申請(qǐng)公司董事授權(quán)世嘉永誠(chéng)負(fù)責(zé)牌照辦理的委托信；       2、公司注冊(cè)問(wèn)題文件；       3、美國(guó)公司注冊(cè)證明文件；       4、公司的章程（如有）；       5、董事的護(hù)照；       6、公司業(yè)務(wù)說(shuō)明報(bào)告；       7、系統(tǒng)報(bào)備；       8、注冊(cè)金融行業(yè)管理委員會(huì)的WebCRD/IARD系統(tǒng)；     9、填寫(xiě)牌照的申請(qǐng)報(bào)告；     10、填寫(xiě)SEC的問(wèn)卷調(diào)查報(bào)告；     11、代理申請(qǐng)人的聲明；

世嘉永誠(chéng)為您提供的服務(wù)

       美國(guó)SEC RIA牌照申請(qǐng)工作包括但不限于：       ?協(xié)助客戶注冊(cè)海外公司；       ?準(zhǔn)備SEC所需審查的資料；       ?協(xié)助客戶完成公司業(yè)務(wù)說(shuō)明報(bào)告；       ?協(xié)助填寫(xiě)牌照的申請(qǐng)報(bào)告；       ?協(xié)助填寫(xiě)SEC的問(wèn)卷調(diào)查報(bào)告；       ?向美國(guó)SEC提交RIA牌照申請(qǐng)；       ?配合SEC完成Form ADV Part 1A、Form ADV Part2考試內(nèi)容；       ?協(xié)助完成SEC投資顧問(wèn)考試---Series 65；       ?配合SEC回答問(wèn)題、盡職調(diào)查；       ?協(xié)助客戶解決申請(qǐng)牌照上的問(wèn)題。