辦理投資顧問 美國RIA 牌照的要求，美國sec ria牌照的含金量:ria牌照是受美國證券交易委員會(sec)或州證券部門監(jiān)管的,**從事投資咨詢業(yè)務(wù)的公司及個人需要申請的牌照。在美國,只有成為注冊投資顧問(ria)才有資格向投資人提供證券類產(chǎn)品的投資分析建議,并定期提供投資報告。也只有獲得該資質(zhì)的機構(gòu)才可以收取相應(yīng)的管理費,并對客戶承擔(dān)委托責(zé)任。

申請資質(zhì):通常申請注冊投資顧的機構(gòu)的基金管理人必須通過相應(yīng)的執(zhí)照考試,即投資顧問考試---series 65。美國大部分州也可以免除series 65考試,如果該機構(gòu)的管理人持有注冊金融分析師(cfa)或個人理財專家(pfs)等金融牌照。除此之外,申請機構(gòu)必須擁有管理2500萬美元以上的資產(chǎn)規(guī)模,擁有2500萬到1億資產(chǎn)管理規(guī)模的公司可以與美國州證券部門注冊,超過1億資產(chǎn)規(guī)模的公司需與sec注冊。

不是只有美國的機構(gòu)才有資格申請ria牌照。根據(jù)sec的規(guī)定,企業(yè)主營業(yè)務(wù)地址在國外的機構(gòu)也可以在sec注冊申請,但境外投資顧問如果要向美國客戶提供投資建議,就“必須”向sec申請注冊ria牌照。

美國sec ria牌照的注冊、申請的資料:

1.一份牌照的辦理委托書:

2.公司注冊文件

3.美國公司注冊證明文件

4.公司的章程(如有)

5董事的 互照;

6.公司業(yè)務(wù)說明報告;

7.系統(tǒng)報備:

1)注冊金融行業(yè)管理理委員會的 webcrd/iard 系統(tǒng)

2)填寫牌照的申請報告

3)填寫 sec 的問卷報告

4)代理理申請的聲明

8.合規(guī)報告等其他資料相對于中國的私募基金管理人資質(zhì)采用行政審批制,且由于近年來國內(nèi)對于金融業(yè)的監(jiān)管呈現(xiàn)從嚴(yán)態(tài)勢因而使該牌照具有一定的稀缺性不同,美國的ria采用注冊制,申請難度適中、存量可觀且持牌人分布廣泛。因此整體而言,ria是美國****行業(yè)的一張基礎(chǔ)性牌照,牌照本身是從業(yè)合規(guī)性要求的一部分,不構(gòu)成該機構(gòu)實力的證明以及投資收益的保障